日本証券業協会の外務員試験とは？資格取得後の登録にも注意
証券会社や銀行などで、顧客に金融商品の販売や勧誘を行う担当者は「外務員」と呼ばれます。外務員として業務を行うためには、原則として外務員資格試験に合格し、所属する会社を通じて外務員登録を受けなければなりません。
一種外務員資格と二種外務員資格の違い
一般の人も受験できる代表的な試験には、一種外務員資格試験と二種外務員資格試験があります。
- 二種外務員資格：現物株式、債券、投資信託など、一定範囲の金融商品を扱うための資格
- 一種外務員資格：二種の範囲に加え、信用取引やデリバティブ取引なども扱える上級資格
一種外務員試験は100問、試験時間2時間40分、440点満点中308点以上が合格基準です。二種外務員試験は70問、試験時間2時間、300点満点中210点以上が合格基準です。いずれも満点の7割以上が基準となっています。
出題範囲には、金融商品取引法、協会規則、株式、債券、投資信託、証券税制、財務諸表、経済・金融の基礎知識、セールス業務などが含まれます。一種ではデリバティブ取引も本格的な出題対象です。
一般受験者はプロメトリックから申し込む
証券会社などの協会員に勤務している場合は、勤務先の人事部門などを通じて申し込みます。一般受験者は、日本証券業協会から試験運営を委託されたプロメトリックの申込システムを利用します。
そのため、「日本証券業協会 外務員試験 ログイン」と入力しても、受験申込、予約変更、結果確認などの目的によってログイン先が異なる場合があります。必ず日本証券業協会の公式ページから案内をたどり、広告や非公式サイトから不用意にIDやパスワードを入力しないようにしましょう。
資格を取っただけでは外務員として働けない
外務員資格試験に合格すると資格は取得できますが、資格を持っているだけでは金融商品の販売や勧誘はできません。
実際に外務員として業務を行うには、証券会社や銀行などに所属し、その会社を通じて外務員登録を受ける必要があります。外務員登録は、資格の有無だけでなく、欠格要件や処分歴などを確認し、不適格な人物が営業行為を行うことを防ぐ仕組みです。
資格は、法令違反などによる取消しがない限り、退職や転職だけで失効するものではありません。ただし、銀行などの登録金融機関向けに設けられている特別会員資格は、証券会社でそのまま利用できない場合があります。
外務員資格更新研修は誰が受ける？
外務員登録を受けている人は、知識やコンプライアンス意識を維持するため、原則として登録日から5年ごとに外務員資格更新研修を受講します。新たに登録を受けた人や再登録された人は、原則として180日以内の受講が必要です。
定められた期限までに修了しない場合は資格が停止され、資格停止中も研修を修了しなければ、資格が取り消される場合があります。
一方、証券会社や銀行を退職しており、現在は協会員に所属していない人は、原則として更新研修の対象者ではありません。研修を受ける機会がないことだけを理由に、取得済みの資格が直ちに取り消されるわけではありません。
ログイン画面やメールが見つからない場合の確認方法
一般利用者向けの共通マイページはない
日本証券業協会には、すべての個人が共通して利用する証券取引用のログイン画面はありません。ログイン先として想定されるものには、外務員試験の予約システム、資格更新研修、協会員向けの研修サイト、会員限定システムなどがあります。
SBI証券や楽天証券の口座へログインしたい場合は、それぞれの証券会社の公式サイトや公式アプリを利用します。日本証券業協会のサイトから顧客の保有残高や注文履歴を確認することはできません。
不審なメールや偽サイトに注意する
日本証券業協会は、協会や証券会社の名称、ロゴ、役職員名を無断使用した偽広告、偽アカウント、不審なメールについて注意を呼びかけています。
突然届いたメールやSMSから投資グループへ勧誘されたり、暗号資産や投資ツールの購入を求められたりした場合は、記載されたURLを開かず、公式サイトを自分で確認してください。日本証券業協会への一般的な意見や要望は、公式サイトの問い合わせフォームから送れますが、個別の証券取引相談に必ず回答する窓口ではありません。
日本証券業協会の情報は投資判断にも役立ちますが、統計値や相談窓口には目的の違いがあります。次のページで使い分けを解説します。
